2017銀行從業(yè)資格證銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概述
引導(dǎo)語(yǔ)：個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)-個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)又稱財(cái)富管理業(yè)務(wù)，是目前發(fā)達(dá)國(guó)家商業(yè)銀行利潤(rùn)的重要來(lái)源之一。以下是百分網(wǎng)小編分享給大家的2017銀行從業(yè)資格證銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概述，歡迎閱讀!
銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概述
1.銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念和分類(lèi)
1.1個(gè)人理財(cái)概述：個(gè)人理財(cái)是指客戶根據(jù)自身生涯規(guī)劃、財(cái)務(wù)狀況和風(fēng)險(xiǎn)屬性，制定理財(cái)目標(biāo)和理財(cái)規(guī)劃，執(zhí)行理財(cái)規(guī)劃，實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的過(guò)程。
1.2銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概念：根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問(wèn)、資產(chǎn)管理等專(zhuān)業(yè)化服務(wù)活動(dòng)。
1.3銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)分類(lèi)：根據(jù)管理運(yùn)作方式，商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)可分為理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)與綜合理財(cái)服務(wù)兩大類(lèi);根據(jù)客戶類(lèi)型，分為理財(cái)業(yè)務(wù)、財(cái)富管理業(yè)務(wù)、私人銀行業(yè)務(wù)。
2.銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展和現(xiàn)狀
2.1國(guó)外發(fā)展和現(xiàn)狀
2.2 國(guó)內(nèi)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展和現(xiàn)狀
3.銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的影響因素
3.1宏觀影響因素：
政治、法律與政策環(huán)境、經(jīng)濟(jì)環(huán)境、社會(huì)環(huán)境、技術(shù)環(huán)境。
3.2微觀影響因素
金融市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)程度、金融市場(chǎng)的開(kāi)放程度、金融市場(chǎng)的價(jià)格機(jī)制。
3.3其他影響因素
4.銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的定位：客戶、商業(yè)銀行、市場(chǎng)三方面。
金融市場(chǎng)和其他投資市場(chǎng)
考點(diǎn)概括
3.1 金融市場(chǎng)概述
3.2 金融市場(chǎng)的功能和分類(lèi)
3.2.1 金融市場(chǎng)功能
3.2.2 金融市場(chǎng)分類(lèi)
3.3 金融市場(chǎng)的發(fā)展
3.3.1 國(guó)際金融市場(chǎng)的發(fā)展
3.3.2 中國(guó)金融市場(chǎng)的發(fā)展
3.4 貨幣市場(chǎng)
3.4.1 貨幣市場(chǎng)概述
3.4.2 貨幣市場(chǎng)的'組成
3.4.3 貨幣市場(chǎng)在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用
3.5 資本市場(chǎng)
3.5.1 股票市場(chǎng)
3.5.2 債券市場(chǎng)
3.6 金融衍生品市場(chǎng)
3.6.1 市場(chǎng)概述
3.6.2 金融衍生品
3.6.3 金融衍生品市場(chǎng)在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用
3.7 外匯市場(chǎng)
3.7.1 外匯市場(chǎng)概述
3.7.2 外匯市場(chǎng)的分類(lèi)
3.7.3 外匯市場(chǎng)在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用
3.8 保險(xiǎn)市場(chǎng)
3.8.1 保險(xiǎn)市場(chǎng)概述
3.8.2 保險(xiǎn)市場(chǎng)的主要產(chǎn)品
3.8.3 保險(xiǎn)市場(chǎng)在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用
3.9 黃金及其他投資市場(chǎng)
3.9.1 黃金市場(chǎng)及產(chǎn)品
3.9.2 房地產(chǎn)市場(chǎng)
3.9.3 收藏品市場(chǎng)
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